Une opération bancaire frauduleuse portant sur 47 052 500 FCFA est au cœur d’une enquête de la Division des investigations criminelles (DIC). Un agent de la Banque Agricole et un commerçant ont été interpellés après que les enquêteurs ont retracé une partie des fonds transférés à la suite d’un faux ordre de virement électronique.
Une affaire présumée de fraude bancaire secoue le secteur financier sénégalais. Selon des informations rapportées par le quotidien Libération, un client malien de FBN Bank, identifié comme Oumar Niangandou, a été victime d’un débit frauduleux de 47 052 500 FCFA sur le compte de sa société.
À l’origine de cette opération, un ordre de virement transmis par voie électronique le 14 avril 2026. Les investigations auraient notamment révélé que ce mode de transaction ne faisait pas partie des habitudes du client concerné.
Face à cette situation, FBN Bank a décliné toute responsabilité dans les faits dénoncés, affirmant avoir respecté les procédures réglementaires en matière de contrôle et de conformité.
La piste des fonds conduit à la Banque Agricole
Les investigations de la DIC ont permis de remonter une partie du circuit financier emprunté par les fonds. Selon les éléments rapportés par Libération et relayés par Seneweb, l’argent aurait d’abord transité par le compte d’une société dénommée « Camplus », domiciliée dans les livres de la Banque Agricole.
Le propriétaire de cette structure serait actuellement en fuite. Les enquêteurs ont ensuite identifié des transferts vers les comptes de deux personnes : Djibril Baldé, âgé de 54 ans et présenté comme un agent de la Banque Agricole, ainsi que Khalifa Ababacar Ndoye, commerçant de 36 ans.
Les montants identifiés sont de 1,5 million de FCFA pour le premier et de 25 043 875 FCFA pour le second. Ces mouvements financiers ont conduit à leur interpellation et à leur placement en garde à vue à la DIC pour des faits présumés de complicité de vol et de recel.
Des explications qui intéressent les enquêteurs
Entendus par les enquêteurs, les deux mis en cause ont avancé des versions différentes concernant la provenance des sommes retrouvées sur leurs comptes.
Djibril Baldé aurait expliqué avoir reçu l’argent en contrepartie de prestations de services publicitaires et d’annonces réalisées pour le compte de la société Camplus.
De son côté, Khalifa Ababacar Ndoye aurait soutenu que les fonds avaient été transférés sur son compte à la demande de son frère, Mouhamadou Moustapha Ndoye.
Ce dernier a également été interpellé par les éléments de la Section de recherches de Colobane, selon les informations publiées par la presse.
L’enquête se poursuit afin de déterminer le rôle exact de chaque protagoniste, de retracer l’intégralité des sommes détournées et d’identifier d’éventuels autres intervenants dans cette opération.
Cette affaire remet au premier plan les risques liés aux faux ordres de virement électroniques et aux circuits de transfert de fonds susceptibles d’être utilisés pour dissimuler l’origine de sommes frauduleusement obtenues.
La Rédaction – Sunuker.net