États-Unis : un Sénégalais de 35 ans au cœur d’une vaste fraude bancaire présumée de 373 millions de dollars

Un homme présenté par les autorités américaines comme le principal responsable présumé d’un vaste réseau de fraude bancaire a été arrêté à l’aéroport international John-F.-Kennedy (JFK), à New York, alors qu’il s’apprêtait à quitter les États-Unis pour la Malaisie. Identifié comme Muhamed Dièye, âgé de 35 ans, il a été inculpé aux côtés de treize autres personnes dans le cadre d’une affaire portant sur près de 3 000 victimes potentielles et des avoirs bancaires estimés à plus de 373 millions de dollars.

Selon les informations communiquées par le bureau du procureur fédéral du district nord du Texas, le 3 novembre 2026, Muhamed Dièye aurait dirigé, entre juillet 2023 et novembre 2024, un dispositif organisé de piratage et de prise de contrôle de comptes bancaires. Les enquêteurs lui attribuent plusieurs pseudonymes, notamment « MJ », « JayJay », « Medici » et « Lambomotion Tony ».

Le mode opératoire présumé reposait sur différentes techniques destinées à tromper les systèmes de sécurité des établissements financiers. Le groupe aurait notamment eu recours à de faux documents d’identité, à l’usurpation d’identité et au clonage de cartes SIM. Les investigations évoquent également la possible implication de personnes travaillant dans des banques et chez des opérateurs de télécommunications, qui auraient facilité l’accès aux comptes ciblés.

Selon l’accusation, le réseau ne se serait pas limité à la collecte d’informations personnelles. Des opérations financières frauduleuses auraient été préparées, dont une tentative de transfert de deux millions de dollars vers un établissement bancaire situé aux Émirats arabes unis. Les enquêteurs affirment que le principal suspect disposait d’un fichier regroupant les données personnelles et financières d’environ 3 000 personnes, dont les comptes représentaient collectivement plus de 373 millions de dollars. Ce montant correspond aux sommes détenues sur les comptes identifiés, et non nécessairement à un préjudice financier effectivement subi par les victimes.

L’arrestation serait intervenue après des préparatifs de départ particulièrement avancés. Les autorités soupçonnent Muhamed Dièye d’avoir organisé son déménagement depuis Dallas avec sa famille, tout en faisant expédier une partie importante de ses biens au Kenya. Il aurait ensuite rejoint New York afin de prendre un vol aller simple à destination de la Malaisie.

D’après les éléments présentés par les enquêteurs, les agents fédéraux l’ont interpellé à la porte d’embarquement de JFK, après qu’il eut scanné sa carte d’embarquement. Il aurait opposé une résistance physique lors de son arrestation et tenté de détruire un téléphone portable contenant notamment des recherches relatives à l’achat d’une maison en Malaisie.

L’acte d’accusation, composé de 22 chefs, avait été adopté par un grand jury fédéral le 26 août 2026 avant d’être rendu public le 3 novembre. Il vise quatorze personnes au total. Les établissements cités dans le dossier comprennent notamment Truist Bank, Bank of America, First Bank, Woodforest National Bank, JPMorgan Chase et Charles Schwab. L’enquête aurait été conduite par le Service de sécurité diplomatique américain, avec l’appui de plusieurs agences fédérales et services de police.

Sur le plan judiciaire, les prévenus sont notamment poursuivis pour complot en vue de commettre des fraudes bancaires et électroniques, fraude bancaire et fraude électronique. Les peines maximales prévues peuvent atteindre 30 ans de prison pour le complot de fraude bancaire et 20 ans pour celui de fraude électronique. L’usurpation aggravée d’identité entraîne, lorsqu’elle est retenue, une peine obligatoire supplémentaire de deux ans, consécutive à toute autre peine prononcée.

L’affaire est suivie par la justice fédérale du district nord du Texas. Les autorités rappellent qu’un acte d’accusation constitue une mise en cause judiciaire et non une déclaration de culpabilité. Muhamed Dieye et ses treize coaccusés restent donc présumés innocents jusqu’à ce que leur culpabilité soit établie devant un tribunal.

Sunuker News Desk